澎湃新聞記者 陳月石

針對以往執法檢查中發現的問題，7月7日晚間，央行公布了對平安銀行、郵儲銀行和人保財險的行政處罰。

【資料圖】

其中，平安銀行因10類違法行為被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。同時，時任平安銀行運營管理部/安全保衛部總經理助理史某等12人也收到央行罰單。

平安銀行的這10項違法行為類型分別為

1.違反賬戶管理規定；

2.其他危及支付機構穩健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規行為；

3.違反反假貨幣業務管理規定；

4.占壓財政存款或資金；

5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

6.未按規定履行客戶身份識別義務；

7.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

8.與身份不明的客戶進行交易；

9.違反消費者金融信息保護管理規定；

10.違反金融營銷宣傳管理規定。

郵儲銀行因10類違法行為被罰3186萬元，另有15個人收到央行罰單。

郵儲銀行的違法行為包括：

1.違反反假貨幣業務管理規定；

2.占壓財政存款或者資金；

3.違反國庫科目設置和使用規定；

4.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

5.未按規定履行客戶身份識別義務；

6.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

7.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

8.與身份不明的客戶進行交易。

中國人民財產保險股份有限公司因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告三類違法行為被罰464萬元，同時另有2人收到央行罰單。

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